Estate planning
Notaris
Onze financiële plannen worden ook gebruikt in de besprekingen bij de notaris bij het opstellen van (levens)testamenten.
Voor de notaris is het prettig om te weten wat het financiële uitgangspunt nu is en hoe de ontwikkeling van je vermogen er bij benadering uit gaat zien. Op deze wijze sluit het advies beter aan bij je wensen en doelstellingen voor wat betreft het nalaten van je bezittingen.
De notaris gaat aan de hand van jouw financiële plan en zijn intakegesprek concepten voor je opstellen. Indien gewenst controleren wij deze dan ook om te bekijken of je wensen goed zijn overgekomen en als zodanig ook in het nieuw op te stellen testament, levenstestament of huwelijkse- of partnerschaps voorwaarden komt te staan.
Op deze manier hoef je alleen nog langs voor een tekenafspraak en is alles verder goed geregeld voor de aankomende jaren.
Ons advies is (zeker bij de grotere vermogens) om iedere 5 jaar je testamenten te laten checken op actualiteit en/of dat er eventueel nog wijzigen doorgevoerd moeten worden.
- Is mijn testament nog actueel en fiscaal optimaal?
- Heb ik het financieel goed geregeld als er plotseling iets met mij gebeurd?
- Hoe kan ik het beste mijn vermogen schenken aan mijn kinderen op termijn en hoe moet ik dit laten vastleggen bij de notaris of bij de belastingdienst?
- Wat moet ik regelen voor het geval ik wilsombekwaam wordt? Denk aan een langdurig ziekbed, maanden in het buitenland of dementie?
- Hoe borg ik de continuïteit binnen mijn bedrijf als er iets met mij gebeurd? Niet alleen voor mijn man/vrouw maar ook voor mijn zakenpartner?