Integrale financiële planning

Integrale Financiële Planning
Een integraal financieel plan biedt inzicht in zowel je zakelijke - als je privé financiën. Het geeft duidelijkheid over je huidige positie, je toekomstplannen en de stappen die nodig zijn om je doelen te bereiken. Het kan helpen om met scenario analyses te werken.

Tijdens het kennismakingsgesprek staat vertrouwen centraal. We inventariseren je persoonlijke en zakelijke doelstellingen en stellen op basis daarvan een maatwerkplan op. Na een uitgebreide bespreking ontvang je een adviesrapport met onze aanbevelingen en actiepunten. Door het plan periodiek te actualiseren, blijft het aansluiten bij veranderingen in je leven en onderneming.

Plan van Aanpak
Voor het opstellen van financiële plannen gebruiken wij de software Private Wealth Navigator. Hiermee brengen we je volledige inkomens- en vermogenssituatie overzichtelijk in kaart, inclusief ondernemingsvermogen en fiscale posities. De tool maakt het mogelijk om snel en inzichtelijk verschillende scenario’s door te rekenen, zoals:

• Langleven: welk besteedbaar inkomen is levenslang beschikbaar?

• Overlijden: wat zijn de financiële gevolgen voor partner of kinderen?

• Vermogenspositie: inzicht in eigendomsverhoudingen en schenkingsmogelijkheden.

 

Testament en Levenstestament
Een testament is een essentieel onderdeel van een financieel plan. Het regelt wat er met je vermogen gebeurt na overlijden en zorgt voor:

• Duidelijkheid over en voor erfgenamen;

• Voorkoming van conflicten onderling;

• Bescherming van je partner en (eventuele) kinderen;

• Fiscale optimalisatie;

• Efficiënte afhandeling.

 

Daarnaast is een levenstestament belangrijk voor ondernemers, voor het geval van wilsonbekwaamheid.

Wij werken hiervoor samen met notarissen uit ons netwerk of met je eigen notaris. Vooraf stemmen wij wensen en financiële situatie met hen af, zodat het advies optimaal aansluit bij jouw persoonlijke planning.

Financieel inzicht nodig?