HomeFinanciële planningHeb ik nu al voldoende vermogen opgebouwd om on...

Voldoende vermogen?

Om deze vraag te kunnen beantwoorden zal ik een financiële planning voor je moeten maken. We starten met een 0-meting van datgene wat je inmiddels hebt opgebouwd. Vervolgens is de belangrijkste vraag dan: "hoeveel wil je maandelijks/jaarlijks uit kunnen geven aan leuke dingen en vrolijk zijn?"

Dit antwoord zet ik af tegen je huidige situatie en alles wat je nu al hebt opgebouwd en denkt te gaan opbouwen qua vermogen, (pensioen)inkomen, waardering van je onderneming en je toekomstige bedrijfswinsten en/of -verliezen.

UIt deze uitkomst zal blijken of we te maken hebben met een overschot of een tekort.

Overschot

Indien we met elkaar constateren dat er sprake is van een overschot dan zijn daar verschillende manieren om mee om te gaan:

  • schenken aan (klein)kinderen of derden (estateplanning)
  • investeren in deelnemingen
  • beleggen in privé en/of bv 
  • fiscaal optimaliseren privé en/of bv
  • et cetera 

Tekort

Wanneer we in de huidige situatie een tekort constateren zijn daar eveneens verschillende manieren om mee om te gaan. Voor zowel privé als zakelijk geldt:

  • de uitgaven beperken en de kostenbesparingen omzetten in het opbouwen van vermogen (privé en/of bv)
  • streven naar meer rendement op het vermogen (lees beleggen, verhuur onroerend goed, investeren in een bedrijf et cetera)
  • fiscaal optimaliseren van vermogen in privé en/of bv
  • et cetera

Vervolgens bekijken we met elkaar wat het resutaat is van bovenstaande acties en streven we er naar het 'probleem' van het inkomenstekort zo lang als mogelijk uit te stellen. Dit noemen we ook wel het langleven risico.

Graag ga ik met je/jullie in gesprek hoe we aan jullie wensen en doelstellingen het beste invulling kunnen geven. Hierbij zoek ik (indien van toepassing) altijd de samenwerking met je accountant en/of fiscalist en maak ik gebruik van mijn netwerk van notarissen, vermogensbeheerders en zakelijke dienstverleners.

 

Andere veelgestelde vragen

Wil je een goed uitgedachte financiële planning die past bij jouw persoonlijke situatie?
Neem direct contact op
© 2020 LS personal finance